AML und Verifizierung bei Corsaza Casino

Wer bei uns spielt, spielt auf einer lizenzierten Plattform mit klaren Regeln gegen Geldwäsche. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir anfordern und welche Folgen fehlende Nachweise haben.

Unsere AML-Grundsätze

Geldwäsche bekämpfen wir nicht nur, weil unsere Lizenzbehörde es verlangt, sondern weil ein sauberer Zahlungsverkehr die Grundlage jedes seriösen Spielbetriebs ist. Corsaza Casino läuft unter der Lizenz 8048/JAZ2023-065 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Eigentümerin und Betreiberin ist die Corsaza N.V., gegründet 2023. Diese Lizenz verpflichtet uns zu einem dokumentierten Anti-Geldwäsche-Programm, das wir laufend an die Vorgaben der Behörde anpassen.

Unser Programm ruht auf drei Bausteinen: der Identitätsprüfung nach dem Prinzip Know Your Customer, der laufenden Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie der Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Stelle unserer Lizenzjurisdiktion. Jede Mitarbeiterin und jeder Mitarbeiter mit Einblick in Zahlungsströme wird regelmäßig geschult und an interne Meldeverfahren gebunden.

Wann wir Sie verifizieren

Bei der Identitätsprüfung folgen wir dem Grundsatz Know Your Customer, kurz KYC. Die Prüfung erfolgt gestuft: Bei der Registrierung gleichen wir Ihre angegebenen Personendaten mit verfügbaren öffentlichen Registern ab, vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, und bei Überschreitung bestimmter Umsatzschwellen oder bei auffälligem Zahlungsverhalten können wir jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.

• Bei der Registrierung: automatischer Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse mit öffentlichen Datenbanken
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung (Ausweis, Adressnachweis, Zahlungsmittel)
• Bei auffälligen Mustern: ad hoc Verifizierung, unabhängig von Auszahlungsanträgen
• Bei Erhöhungen Ihrer Limits oder Summen außerhalb Ihres gewohnten Spielverhaltens

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung bitten wir Sie um drei Dokumentengruppen. Alle Dokumente müssen in sich lesbar, vollständig und unverändert sein.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Den gesamten Prozess können Sie direkt in Ihrem Spielerkonto erledigen, ohne Einschreiben oder Postweg. Nach dem Hochladen Ihrer Dokumente prüft unsere Compliance-Abteilung jede Datei manuell.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie den Dokumenttyp aus
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig und in gutem Licht
• Laden Sie die Dateien hoch und bestätigen Sie die Übermittlung
• Sie erhalten eine Bestätigung per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist
• Bei Rückfragen meldet sich unser Team innerhalb der Bearbeitungszeit direkt bei Ihnen

Bearbeitungszeit und Datenschutz

Für die Prüfung veranschlagen wir bis zu 72 Stunden ab Eingang aller Dokumente. An Wochenenden und Feiertagen beginnt die Bearbeitung am nächsten Werktag. Verspätungen entstehen fast immer durch unscharfe Fotos oder unvollständige Adressnachweise, prüfen Sie Ihre Dateien daher vor dem Upload selbst.

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über eine SSL-Verbindung, gespeichert werden sie in einem gesonderten System mit Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, Weitergaben an Dritte erfolgen ausschließlich im gesetzlich vorgesehenen Rahmen, etwa auf behördliche Anordnung. Der Support hat zu keinem Zeitpunkt Zugriff auf Ihre Ausweiskopien.

Herkunft Ihrer Gelder belegen

Unter Umständen bitten wir Sie zusätzlich um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Einzahlungen (Source of Funds). Das ist keine Misstrauensbekundung gegenüber Ihnen persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht: Können wir nachvollziehen, dass eingesetztes Geld aus einem legalen Zusammenhang stammt, schützt das uns beide.

Ein solcher Nachweis wird erforderlich, wenn Ihre Einzahlungen ein Ausmaß erreichen, das deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegt, wenn mehrere Zahlungsmittel auf verschiedene Namen laufen oder wenn unsere Überwachungssysteme ein ungewöhnliches Muster melden. Als Beleg akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, einen Erbschaftsnachweis, einen Kaufvertrag oder einen Bankauszug, aus dem die Mittelbereitstellung hervorgeht. Die Prüfung läuft unter denselben Datenschutzregeln wie die Identitätsprüfung.

Unsere Transaktionskontrollen

Jede Ein- und Auszahlung auf Corsaza Casino durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Zeitpunkte, Zahlungsmittel und Geräteabgleiche gegen Ihr bisheriges Verhalten prüft. Auffällige Kombinationen, etwa viele Einzahlungen unmittelbar hintereinander ohne Spielaktivität oder Auszahlungen knapp unterhalb von Schwellenwerten, führen zu einer manuellen Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung.

Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist. Das ist die Same-Methode-Regel unserer Lizenzbehörde und verhindert, dass Gelder über Umwege den Besitzer wechseln. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung entsprechend dem Verhältnis Ihrer Einzahlungen auf.

Limits und Bearbeitungszeiten

Für Auszahlungen gelten feste Limits und Fristen, die wir ohne Ausnahme anwenden:

Konto ohne Nachweis gesperrt

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht nach, oder widersprechen die eingereichten Unterlagen Ihren Kontodaten, ziehen wir klare Schritte. Zunächst stoppen wir ausstehende Auszahlungen und beschränken Einzahlungen auf Ihr Konto. Bleibt der Nachweis aus, sperren wir das Konto vollständig für Spiel und Zahlungsverkehr.

Bleibt die Verifizierung dauerhaft erfolglos, kündigen wir die Geschäftsbeziehung und schließen das Konto. Ein Restguthaben zahlen wir ausschließlich auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Zahlungsmittel zurück, nie an Dritte. Bei dokumentiertem Verdacht auf Identitätsmissbrauch, Fahrlässigkeit gegenüber Falschangaben oder schwerwiegender Geldwäscheverdacht melden wir den Vorgang an die zuständige Behörde unserer Lizenzjurisdiktion und behalten uns die Rückhaltung von Guthaben bis zum Abschluss der behördlichen Prüfung vor. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an unsere Compliance-Abteilung wenden.

Dokumente speichern wir fünf Jahre

Verifizierungsunterlagen, Zahlungsnachweise und Protokolle auffälliger Vorgänge bewahren wir fünf Jahre ab Abschluss der jeweiligen Transaktion auf. Diese Frist ergibt sich aus den Vorgaben der Curaçao eGaming und ermöglicht es uns, behördliche Anfragen und Revisionen auch rückwirkend zu beantworten.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform endgültig. Bis dahin können Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen, ein Recht, das Ihnen nach den Datenschutzgrundsätzen unserer Lizenzjurisdiktion zusteht.

Häufige Fragen zu Corsaza Casino

Wie lange dauert die Verifizierung meiner Dokumente?

Bis zu 72 Stunden ab Eingang aller vollständigen Unterlagen. An Wochenenden und Feiertagen beginnt die Prüfung am nächsten Werktag. Unscharfe Fotos oder unvollständige Adressnachweise verzögern den Prozess.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung genügt ein automatischer Datenabgleich. Vollständige Dokumente fordern wir erst vor Ihrer ersten Auszahlung an, es sei denn, unser Monitoring gibt vorher Anlass zur Prüfung.

Warum erhalte ich meine Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode?

Weil die Same-Methode-Regel unserer Lizenzbehörde vorschreibt, Auszahlungen auf das Zahlungsmittel zurückzuleiten, über das die Einzahlung erfolgt ist. Bei mehreren Einzahlungsmethoden teilen wir den Betrag entsprechend auf.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Wir stoppen zunächst Auszahlungen und beschränken Einzahlungen. Bleibt der Nachweis aus, sperren wir das Konto vollständig und schließen es bei dauerhafter Verweigerung. Restguthaben zahlen wir nur auf ein verifiziertes Zahlungsmittel in Ihrem Namen zurück.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Der Kundendienst hat keinen Zugriff auf Ausweiskopien, und Weitergaben an Dritte erfolgen nur auf behördliche Anordnung im gesetzlich vorgesehenen Rahmen.